Co robimy

CERI oferuje szeroki zakres usług bankowych i finansowych. Poczynając od prostych, a kończąc na tych najbardziej zaawansowanych. Zawsze jednak jedno pozostaje niezmienne – nasze usługi biznesowe świadczymy niezawodnie i skutecznie. Potwierdzają to przyznane nam certyfikaty ISO 27001, ISO 9001 oraz ISO 22301.

Kontakt biznesowy Usługi dla biznesu

Klient & konto  |  Compliance  |  Testowanie aplikacji  |  TPC  |  Back Office Market Operations  |  HR & BHP  |  KYC  |  Zarządzanie dokumentacją  |  Smart Automation   |  DCide

 

Klient & konto

Wsparcie operacyjne dla klientów z całego świata

W ramach obszaru Klient & konto świadczymy od 2005 r. kompleksową obsługę procesów (Customer Services), przede wszystkim dla branży bankowej i finansowej, ale także dla innych sektorów.

Ponad 600 pracowników każdego dnia obsługuje zarówno proste procesy, jak i te najbardziej skomplikowane, dbając o najwyższe standardy i jakość świadczonych usług.

Jak możemy Ci pomóc?

Zarządzanie danymi klientów

Kompleksowa obsługa zmian danych, weryfikacja informacji klientowskich, aktualizacje KYC oraz kontrola zgodności danych w systemach bankowych.

Obsługa rachunków i produktów bankowych

Otwarcie, modyfikacja, reaktywacja i zamykanie rachunków, zarządzanie pełnomocnictwami oraz obsługa produktów depozytowych.

Karty płatnicze i kredytowe

Pełny cykl życia kart dla klientów indywidualnych, biznesowych i korporacyjnych: wydawanie, zmiany, wznowienia oraz administracja produktami kartowymi.

Bankowość elektroniczna

Aktywacja i administracja usług online, obsługa dostępu do bankowości internetowej, zarządzanie uprawnieniami oraz wsparcie klientów cyfrowych.

Płatności i rozliczenia

Obsługa poleceń zapłaty, autoryzacji księgowań oraz procesów rozliczeniowych wspierających codzienną działalność banku.

Weryfikacja i zgodność regulacyjna

Realizacja kontroli jakości i zgodności, procesów AML/KYC oraz działań wspierających bezpieczeństwo i spełnianie wymogów regulacyjnych.

Obsługa korespondencji i dokumentacji

Przetwarzanie dokumentów, obsługa korespondencji przychodzącej i zwrotnej, archiwizacja oraz cyfryzacja dokumentacji klientowskiej.

Procesy posprzedażowe i utrzymaniowe

Bieżące wsparcie klientów oraz obsługa niestandardowych i specjalistycznych procesów operacyjnych związanych z produktami bankowymi.

Automatyzacja i transformacja procesów

Wykorzystanie robotyzacji, narzędzi workflow i rozwiązań cyfrowych do zwiększania efektywności, jakości i szybkości realizacji procesów.

Compliance Services

Bezpieczne transakcje z CERI

Od ponad 10 lat wspieramy firmy w zwalczaniu przestępczości „białych kołnierzyków” oraz w przestrzeganiu norm Compliance w transakcjach bankowych i transakcjach finansowania handlu. Nasza weryfikacja obejmuje szeroki zakres produktów, takich jak płatności, akredytywy, gwarancje, inkasa oraz papiery wartościowe.

Analizujemy transakcje z obszaru Polski, Europy oraz reszty świata

Jak możemy Ci pomóc?

Płatności

Pomagamy w procesach obejmujących analizę płatności typu SEPA oraz SWIFT. Oceniamy transakcje pod kątem naruszenia sankcji międzynarodowych.

Akredytywy, inkasa i gwarancje

Zajmujemy się analizą akredytyw, gwarancji oraz oceną transakcji pod kątem naruszenia sankcji międzynarodowych.

Papiery wartościowe

Analizujemy transakcje związane z papierami wartościowymi i oceniamy je pod kątem naruszenia sankcji międzynarodowych.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)

Zapobiegamy praniu brudnych pieniędzy dzięki analizie każdego dokumentu i transakcji, uwzględniając historię klienta i profile firm, drogę transportu, itd. Incydenty są odnotowywane i w razie potrzeby, zgłaszane.

Badanie finansowania terroryzmu

Weryfikujemy uczestników transakcji, eliminując ryzyko powiązań z organizacjami terrorystycznymi.

Weryfikacja klientów pod kątem sankcji

Bieżąca weryfikacja obecnych klientów w celu zidentyfikowania potencjalnych zagrożeń związanych z sankcjami oraz zapewnienia zgodności z obowiązującymi wymogami regulacyjnymi. Proces ten obejmuje dogłębną analizę z wykorzystaniem publicznie dostępnych źródeł w celu zweryfikowania struktur korporacyjnych, struktury własnościowej i kadry zarządzającej, a także osób fizycznych i podmiotów powiązanych z klientem. Uzyskane wyniki są dokładnie analizowane w celu zidentyfikowania potencjalnych dopasowań oraz wsparcia odpowiedniej oceny ryzyka i eskalacji.

Bezpieczne transakcje

Poznaj świat Compliance

<p style="text-align: left;">Wszystkie transakcje są weryfikowane w aplikacji, która pomaga naszemu zespołowi ocenić, czy w danym przypadku istnieje ryzyko prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz ryzyko naruszenia sankcji międzynarodowych. </p>

Wszystkie transakcje są weryfikowane w aplikacji, która pomaga naszemu zespołowi ocenić, czy w danym przypadku istnieje ryzyko prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz ryzyko naruszenia sankcji międzynarodowych.

<p style="text-align: left;">Działamy w oparciu o listy sankcji UE, Wielkiej Brytanii, Szwajcarii – EU-law (EU-Sanctions lists, HM Treasury list (GB), SECO-list (CH)), sankcji USA (OFAC lists), a także wewnętrzne listy sankcji klienta.</p>

Działamy w oparciu o listy sankcji UE, Wielkiej Brytanii, Szwajcarii – EU-law (EU-Sanctions lists, HM Treasury list (GB), SECO-list (CH)), sankcji USA (OFAC lists), a także wewnętrzne listy sankcji klienta.

<p style="text-align: left;">Po zakończeniu procesu weryfikacji, nasi pracownicy podejmują decyzję o uwolnieniu lub wstrzymaniu transakcji. Każdego dnia stuosobowy zespół przetwarza ok. 150 tys. transakcji, które podlegają dwuetapowej weryfikacji. .</p>

Po zakończeniu procesu weryfikacji, nasi pracownicy podejmują decyzję o uwolnieniu lub wstrzymaniu transakcji. Każdego dnia stuosobowy zespół przetwarza ok. 150 tys. transakcji, które podlegają dwuetapowej weryfikacji. .

<p style="text-align: left;">Badamy firmy, instytucje finansowe, kraje, miasta, statki i samoloty, a także przeprowadzamy analizy wiadomości, obejmując obszary takie jak: EBA, TGT, płatności wysoko kwotowe; MT101 – płatności gotówkowe; MT103, MT202; SEPA Płatności (SDD,SCT and R-TX) oraz stałe płatności.</p>

Badamy firmy, instytucje finansowe, kraje, miasta, statki i samoloty, a także przeprowadzamy analizy wiadomości, obejmując obszary takie jak: EBA, TGT, płatności wysoko kwotowe; MT101 – płatności gotówkowe; MT103, MT202; SEPA Płatności (SDD,SCT and R-TX) oraz stałe płatności.

Testowanie aplikacji

Testowanie jakości aplikacji zgodne z normami ISO

Nasza oferta obejmuje kompleksowe testowanie aplikacji IT, dostosowane do potrzeb różnych branż, od instytucji bankowych po dostawców mediów.

Od ponad 10 lat dbamy o jakość oprogramowania dla naszych klientów, w tym o bezpieczeństwo danych. Nasze działania opierają się na międzynarodowych standardach ISO oraz naszych własnych rygorystycznych standardach bezpieczeństwa.

Testowanie jakości oprogramowania to dziedzina dynamicznie rozwijająca się, dlatego nasz zespół nieustannie się rozrasta. Aktualnie liczymy ponad 50 testerów, którzy łączą w sobie zarówno umiejętności manualnego, jak i automatycznego testowania. Nasi eksperci wspierają testy różnorodnych aplikacji i procesów, umożliwiając naszym klientom dostarczanie produktów o najwyższej jakości.

Jak możemy Ci pomóc?

Testy manualne aplikacji

  • Kompleksowe testy systemów bankowych: testy funkcjonalne, regresyjne, eksploracyjne i niefunkcjonalne, oparte na znajomości procesów i logiki biznesowej sektora finansowego.
  • Testowanie rozwiązań opartych na AI: ręczna weryfikacja poprawności przetwarzania i klasyfikacji dokumentów oraz zgodności uzyskiwanych wyników z oczekiwaniami biznesowymi.
  • Projektowanie przypadków testowych: tworzenie i wykonywanie scenariuszy na podstawie dokumentacji, wymagań biznesowych klienta lub własnej analizy.
  • Środowisko pracy: ALM Octane, HP Quality Center, Jira i inne.

Testy automatyczne aplikacji

  • Automatyzacja procesu testowego: projektowanie i utrzymanie frameworków automatyzacji oraz automatyzowanie powtarzalnych scenariuszy testowych.
  • Automatyzacja "szyta na miarę": tworzenie skryptów od podstaw na bazie wymagań biznesowych lub wdrażanie automatyzacji dla scenariuszy dostarczonych przez klienta.
  • Testy wydajnościowe: weryfikacja stabilności, przepustowości i responsywności systemów pod wysokim obciążeniem.
  • Stack technologiczny: UFT, Java, Selenium, Jenkins i inne.

Analiza i Zarządzanie Jakością

  • Analiza wymagań biznesowych: weryfikacja dokumentacji i przekładanie jej na scenariusze testowe, uwzględniające kluczowe procesy i ryzyka biznesowe.
  • Kompleksowe zarządzanie defektami: rejestrowanie, priorytetyzacja i śledzenie cyklu życia błędów w ścisłej współpracy z zespołami deweloperskimi aż do rozwiązania i weryfikacji poprawki.
  • Raportowanie wyników testów: Przygotowywanie czytelnych raportów z przebiegu i wyników przeprowadzonych testów oraz wykrytych defektów.

Atuty dla Twojego biznesu

Certyfikowane kompetencje: zespół doświadczonych testerów, w tym certyfikowanych zgodnie ze standardem ISTQB, posiadających doświadczenie w realizacji projektów dla sektora finansowego.

Certyfikowane kompetencje: zespół doświadczonych testerów, w tym certyfikowanych zgodnie ze standardem ISTQB, posiadających doświadczenie w realizacji projektów dla sektora finansowego.

Międzynarodowe środowisko: realizacja i wsparcie projektów w języku polskim, angielskim oraz niemieckim.

Międzynarodowe środowisko: realizacja i wsparcie projektów w języku polskim, angielskim oraz niemieckim.

Elastyczne modele współpracy: od doraźnego wsparcia kompetencyjnego po dedykowany, zgrany zespół testerski gotowy do płynnego wdrożenia w struktury i procesy klienta.

Elastyczne modele współpracy: od doraźnego wsparcia kompetencyjnego po dedykowany, zgrany zespół testerski gotowy do płynnego wdrożenia w struktury i procesy klienta.

Finansowanie handlu (TPC)

Płynna obsługa instrumentów handlu międzynarodowego

Specjalizujemy się w procesowaniu instrumentów finansowania handlu tj. akredywa oraz inkaso. Występujemy zarówno w roli banku eksportera oraz importera. Proces jest realizowany end-to-end, poczynając od otrzymania wiadomości MT700/710 od banku otwierającego i zaawizowania jej do banku eksportera, przez weryfikację dokumentów, aż do wykonania płatności/finansowania.

Każdy z etapów podlega dodatkowo wnikliwiej analizie pod kątem oceny Compliance. W procesie akredytywy największym wyzwaniem jest etap sprawdzania dokumentów za zgodność z warunkami akredytywy oraz UCP600.

Jak możemy Ci pomóc?

Awizacja

Weryfikacja zapisów akredytywy pod kątem zgodności z procedurami banku oraz przepisami UCP600. Bukowanie zobowiązania banku we współpracy z instytucjami finansowymi – przedstawicielami banku odpowiedzialnymi za linie kredytowe.

Weryfikacja dokumentów

Sprawdzanie dokumentów zaprezentowanych pod akredytywą za zgodność z akredytywą/zmianą oraz przepisami UCP oraz ISBP.

Dokonywanie płatności oraz finansowań

Analizując szczegółowo całą akredytywę, sprawdzając warunki i możliwości, dokonujemy zapłaty za towar będący jej przedmiotem. Oferujemy płatności zagraniczne w różnych walutach z zachowaniem odpowiedniej ścieżki płatniczej.

Finansowanie dla aplikanta (Postfinancing)

Na życzenie aplikanta, po ustaleniu odpowiednich warunków jesteśmy w stanie zapewnić środki na natychmiastową zapłatę do beneficjanta na zasadzie udzielenia kredytu na bardzo preferencyjnych warunkach.

Obsługa płatność jako „bank trzeci”

Dokonuje płatności jako tzw. „trzeci bank”, niejako poza akredytywą. Działamy wówczas na podstawie autoryzacji z banku aplikanta i zlecenia płatności z banku beneficjenta, rozliczając przy tym wszystkie niezbędne opłaty i zachowując odpowiednią dla danego banku ścieżkę płatniczą.

Procesowanie inkasa

Wprowadzanie danych do systemów na podstawie wniosku eksportera lub jego banku. Przygotowanie listów do wysyłki dokumentów. Pilnowanie terminu płatności. Rozliczenie kosztów oraz dokonanie płatności do eksportera lub jego banku.

Rozkład ryzyka handlowego

Aktywny udział w ryzyku polega na przenoszeniu ryzyka związanego z transakcjami handlowymi na rynek wtórny za pośrednictwem instytucji finansowych (ICTBS, banki z rynków wschodzących i banki globalne) lub (re)ubezpieczycieli (NBFI) (w razie potrzeby z udziałem brokera ubezpieczeniowego lub pośrednika oraz innych podmiotów). Poszczególne transakcje są regulowane umową MRPA/MPA (Master Risk Participation Agreement) lub podobną umową i obejmują ryzyko krajowe oraz ryzyko kontrahenta banku inicjującego (strony regresowej), ale nie obejmują ryzyka operacyjnego wynikającego z transakcji bazowej oraz przetwarzania dokumentów. Transakcje bazowe to przede wszystkim (ale nie wyłącznie) akredytywy, gwarancje i finansowanie handlu.

Trade Finance Support

Odpowiadamy za utrzymanie, rozwój oraz wsparcie kluczowych aplikacji i procesów wspierających globalne operacje Trade Finance. Zespół zapewnia stabilność środowiska produkcyjnego, zarządza incydentami i zmianami, wspiera użytkowników biznesowych oraz realizuje inicjatywy związane z automatyzacją, transformacją i optymalizacją procesów. Obszar obejmuje wsparcie operacyjne i techniczne dla systemów Doka, TI+, Phoenix i TradeAI, a także rozwój rozwiązań opartych na SharePoint, Oracle SQL, Excel oraz Power Platform.

Back Office Market Operations

Doskonała znajomość operacji bankowych i kredytowych

Od 2014 roku specjalizujemy się w różnorodnych operacjach bankowych. Obejmują one obszar transakcji płatniczych, kredytów konsorcjalnych, uzgadniania kont, transakcji pieniężnych i walutowych (FX/MM), a także wprowadzania i autoryzacji danych finansowych. Nasza praca wymaga znajomości procedur w zakresie Anti-Money-Laundering (AML)/Ryzyka Bankowego/Clean Payments Policy. Obsługujemy również transakcje wrażliwe, z dostępem do poufnych informacji, świadcząc usługi dla wiodących korporacji z całego świata.

Dzięki zróżnicowaniu podejmowanych zadań posiadamy rozległą i aktualną wiedzę dotyczącą technicznych i prawnych aspektów działania banku. Obsługą obszaru transakcji i płatności zajmuje się zespół ponad 100 pracowników, w skład którego wchodzą zarówno konsultanci, specjaliści oraz doświadczeni eksperci.

Jak możemy Ci pomóc?

Kredyty konsorcjalne

Kompleksowa obsługa administracyjna kredytów konsorcjalnych na każdym etapie ich cyklu życia. Zajmujemy się ewidencją uczestników konsorcjum, dystrybucją przepływów pieniężnych oraz sprawną komunikacją na linii agent – kredytobiorca – uczestnicy.
  • Przekładamy uzgodnione warunki kredytu na konfigurację w systemach.
  • Utrzymujemy harmonogram spłat, prowizji i odsetek oraz kontrolujemy ich naliczanie.
  • Obsługujemy rozliczenia finansowe między uczestnikami konsorcjum (podział płatności, prowizji).
  • Monitorujemy kowenanty i inne warunki umowne, sygnalizując naruszenia do właściwych jednostek.
  • Zapewniamy raporty i informacje dla uczestników konsorcjum oraz jednostek biznesowych.
  • Koordynujemy zmiany w umowie (amendmenty) i ich wdrożenie w systemach.

Uzgodnienia

Zapewniamy pełne, zarówno manualne jak i automatyczne uzgadnianie pozycji finansowych, oraz wewnętrznych kont bankowych. Nasz proces obejmuje ciągłą weryfikację danych między systemami, co pozwala na natychmiastowe wykrywanie rozbieżności oraz minimalizację ryzyka operacyjnego.
  • Automatycznie i ręcznie pozyskujemy dane z ustalonych systemów źródłowych.
  • Przygotowujemy zestawienia i raporty dla wskazanych obszarów.
  • Identyfikujemy różnice i klasyfikujemy je (błędy systemowe, opóźnienia, błędy merytoryczne).
  • Komunikujemy rozbieżności do właścicieli biznesowych i inicjujemy działania korygujące.
  • Wprowadzamy uzgodnione korekty w systemach lub wspieramy ich wprowadzenie.

Obsługa płatności

Operacyjna obsługa płatności elektronicznych i manualnych, zapewniająca ich poprawne przetwarzanie w dostępnych systemach płatniczych. Wyjaśnianie nieprawidłowości, opóźnień i sporów związanych z realizacją płatności.
  • Przetwarzanie i wysyłkę płatności w systemach SWIFT, SEPA oraz RTGS (STP - Straight-Through Processing).
  • Monitorujemy kolejki i statusy przetwarzania (accepted, pending, rejected) oraz reagujemy na błędy systemowe.
  • Wyjaśnianie zablokowanych lub opóźnionych przelewów bankowych z instytucjami pośredniczącymi.

Operacyjna obsługa transakcji walutowych oraz rynku pieniężnego. (FX/MM)

Proces pokrywa weryfikację i potwierdzanie transakcji, ich rozliczanie, monitorowanie terminów zapadalności depozytów oraz kontrolę ekspozycji walutowej.
  • Potwierdzanie i weryfikację warunków transakcji walutowych i rynku depozytowego z kontrpartnerami.
  • Nadzór nad fizycznym rozliczeniem płatności walutowych oraz depozytów rynkowych.
  • Monitorowanie terminów zapadalności lokat oraz odnawiania pozycji FX

Dane statyczne klientów

Zarządzanie kartotekami klientów z zachowaniem najwyższych standardów bezpieczeństwa i zgodności. Proces obejmuje sprawny onboarding, bieżącą aktualizację struktur danych oraz stałe utrzymanie spójności danych osobowych i rejestrowych.
  • Zakładanie i parametryzację nowych kartotek klientów podczas procesu onboardingu.
  • Weryfikacja i stała aktualizacja danych identyfikacyjnych.
  • Wprowadzanie zmian w strukturach uprawnień, reprezentacji oraz klasyfikacji prawno-podatkowej.

Dane statyczne instrumentów

Precyzyjne tworzenie i utrzymanie bazy danych instrumentów finansowych. Wprowadzamy pełną specyfikację papierów z wykorzystaniem uznanych dostawców danych rynkowych, zapewniając prawidłową wycenę i rozliczenia transakcji.
  • Rejestracja nowych instrumentów na wniosek jednostek biznesowych, zgodnie ze zdefiniowanymi standardami danych.
  • Uaktualnianie parametrów instrumentów (warunki finansowe, daty, klasyfikacje) na podstawie wiarygodnych źródeł.
  • Synchronizacja danych statycznych pomiędzy różnymi systemami, minimalizując rozbieżności.

Sprawozdawczość regulacyjna

Kompleksowe raportowanie transakcji do wyznaczonych repozytoriów oraz właściwych organów nadzoru zgodnie z wymogami rozporządzeń EMIR oraz MiFIR.
  • Generowanie, walidację i wysyłkę plików raportowych.
  • Raportowanie transakcji pochodnych do repozytorium transakcji
  • Weryfikacja raportów pod kątem tego, czy liczba transakcji z bankiem centralnym dla danego lub poprzedniego dnia, stopa procentowa oraz daty transakcji budzą jakiekolwiek wątpliwości

Procesy HR & BHP

Kompleksowe rozwiązania w zakresie kadr i bezpieczeństwa dostosowane do Twojej firmy

Obsługujemy różnorodne zadania związane z procesami zatrudnienia pracowników w firmie. Wykonywane czynności wynikają zarówno z przepisów prawa pracy, ubezpieczeń społecznych, zdrowotnych i podatkowych, jak i z wewnętrznych regulacji pracodawcy. Procesy te mają charakter cykliczny, wymagają zgodności z obowiązującymi przepisami oraz muszą być zrealizowane w ściśle określonych terminach. Nasze usługi są elastycznie dostosowywane do ewoluujących potrzeb pracodawcy.

Posiadamy wieloletnie doświadczenie w świadczeniu usług kadrowo-płacowych dla klientów, co pozwala nam na skuteczne dostarczanie profesjonalnych rozwiązań.

Jak możemy Ci pomóc?

Administracja kadrowo-płacowa

Rejestracja danych w systemach ERP, w tym zatrudnienia, zmiany w przebiegu zatrudnienia, dane ubezpieczeniowe, oświadczenia płacowe, ewidencja nieobecności i czasu pracy.

Prowadzenie akt osobowych pracowników

Zakładanie i aktualizacja akt osobowych w wersji papierowej.

Przygotowywanie dokumentacji pracowniczej

Umowy o pracę, aneksy, świadectwa pracy, zaświadczenia, skierowania na badania medycyny pracy.

Naliczanie wynagrodzeń

Sporządzanie list płac, rozliczeń podatkowych i ZUS.

Obsługa benefitów

Rejestracja zgłoszeń, zmian dla benefitów pracowniczych np. opieka medyczna, karty sportowe, dofinansowanie posiłków, PPK, PPE, ubezpieczenia.

Usługi BHP

  • Szkolenia BHP
  • Wypadki, ryzyko zawodowe oraz bezpieczeństwo i komfort pracy
  • Analizy stanu BHP

Poznaj swojego klienta (KYC)

Kompleksowa obsługa procesów KYC/AML dla banków i instytucji finansowych

KYC (Know Your Customer – Poznaj swojego klienta) i AML/CFT to kluczowe elementy zarządzania ryzykiem finansowym oraz zgodności regulacyjnej w bankach i innych instytucjach finansowych. Prawidłowo zaprojektowane i realizowane procesy pozwalają ograniczać ryzyko prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, naruszenia sankcji oraz nawiązywania relacji z podmiotami o nieakceptowalnym profilu ryzyka. Kontrola KYC jest obowiązkową procedurą dla instytucji zobowiązanych takich jak banki czy inne instytucje finansowe. Ma ona zapewnić przestrzeganie obowiązującego prawa, a także chronić klientów przed działaniami przestępczymi takimi jak pranie pieniędzy czy finansowanie terroryzmu.

Od 2014 roku wspieramy krajowe i międzynarodowe instytucje finansowe w realizacji procesów KYC/AML. Ponad 300 analityków, ekspertów, kontrolerów jakości i menedżerów obsługuje miesięcznie tysiące spraw o różnym poziomie złożoności. Łączymy doświadczenie operacyjne, znajomość wymogów regulacyjnych oraz skalowalny model usługowy, dzięki któremu możemy działać jako długoterminowy partner outsourcingowy (BPO) dla banków.

Jak możemy Ci pomóc?

Pozyskiwanie, analiza i weryfikacja danych oraz dokumentów

Pozyskujemy informacje i dokumenty z wiarygodnych źródeł publicznych, komercyjnych oraz - w uzgodnionym zakresie - bezpośrednio od klienta końcowego. Weryfikujemy ich kompletność, aktualność, zgodność formalną i wzajemną spójność, analizujemy dokumenty rejestrowe, charakter działalności, sprawozdania finansowe oraz wyjaśniamy zidentyfikowane rozbieżności.

Analiza struktury właścicielskiej i identyfikacja beneficjentów rzeczywistych (UBO/SBO)

Odwzorowujemy bezpośrednie i pośrednie powiązania właścicielskie, również w wielopoziomowych strukturach obejmujących wiele jurysdykcji. Identyfikujemy UBO/SBO, ustalamy podstawę kontroli lub własności oraz gromadzimy dokumentację potwierdzającą na każdym wymaganym poziomie struktury.

Screening, analiza alertów i identyfikacja ryzyka

Realizujemy screening manualny i wspierany narzędziami, m.in. Dow Jones, Factiva, Actimize, RDC i LexisNexis. Analizujemy alerty dotyczące sankcji, osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), negatywnych informacji medialnych (adverse media), list obserwacyjnych i innych zdefiniowanych czynników ryzyka. Dokumentujemy wyniki analizy i przekazujemy sprawy wymagające decyzji zgodnie z uzgodnioną ścieżką eskalacji.

Wsparcie operacyjne, kontrola jakości i działania naprawcze

Zapewniamy kontakt z klientem końcowym (client outreach), kontrolę w modelu four-eyes, niezależne Quality Assurance po zakończeniu procesu, monitoring terminów kolejnych przeglądów (NRD), obsługę backlogu oraz działania naprawcze po audytach. Wspieramy uzgodnione eskalacje do funkcji Compliance, Legal lub KYC Advisory, a także tworzenie i aktualizację procedur oraz instrukcji operacyjnych. Usługi możemy realizować wielojęzycznie.

Ocena profilu ryzyka klienta

Przeprowadzamy due diligence w zakresie CDD i EDD dla klientów o niskim, średnim i wysokim poziomie ryzyka. Analizujemy czynniki związane m.in. z jurysdykcją, strukturą właścicielską, profilem działalności, produktem, kanałem obsługi, sankcjami, PEP i adverse media. Wyniki dokumentujemy zgodnie z polityką, metodyką i apetytem na ryzyko danego banku.

Eksperckie wsparcie transformacji i rozwoju procesów

Wspieramy projekty strategiczne, regulacyjne i technologiczne, migracje procesów, rozwój modeli operacyjnych oraz standaryzację, optymalizację i automatyzację czynności KYC/AML. Model współpracy i zakres odpowiedzialności dopasowujemy do procesów, systemów, wymogów kontrolnych oraz oczekiwanego poziomu usług danego banku.
Rzetelnie przeprowadzony proces KYC dostarcza bankowi informacji potrzebnych do podjęcia decyzji o rozpoczęciu, utrzymaniu, zmianie lub zakończeniu relacji z klientem. Łączymy wysoką jakość analizy z efektywnością operacyjną, przewidywalnym poziomem usług i możliwością skalowania zasobów wraz ze zmianą wolumenu.

Zarządzanie dokumentacją

Bezpieczna digitalizacja, archiwizacja i dostęp do danych

Jako eksperci w zarządzaniu dokumentacją od 1996 roku, oferujemy kompleksowe usługi w zakresie digitalizacji i archiwizacji dokumentacji elektronicznej i papierowej oraz usługi zarządzania danymi.

Nasze wieloletnie doświadczenie w tej dziedzinie pozwoliło nam opracować innowacyjne i kompleksowe rozwiązania, które łączą elastyczność z efektywnością, m.in.. przeglądarka archiwum elektronicznego. Delegując zarządzanie dokumentami do CERI, zyskasz możliwość skoncentrowania się na kluczowych aspektach swojej działalności, oszczędzając cenny czas i energię, przy jednoczesnym zachowaniu restrykcyjnych standardów dotyczących bezpieczeństwa, jakości i terminowości, które dla nas są standardem.

Jak możemy Ci pomóc?

Archiwizacja elektroniczna

  • Sortowanie
  • Weryfikacja
  • Skanowanie
  • Indeksowanie
  • Dostęp do skanów

Zarządzanie danymi

  • Weryfikacja, wprowadzanie danych z dokumentów/skanów/systemu do systemu/plików
  • Zmiana statusów, zmiana wniosków

Przeglądarka archiwum cyfrowego

  • Indywidualny dostęp
  • Wyszukiwanie obrazów
  • Przeglądanie skanów
  • Drukowanie
  • Pobieranie

Smart Automation (Robotic Process Automation – RPA)

Bezbłędna efektywność dzięki inteligentnej automatyzacji procesów

Dzięki automatyzacji zwiększamy efektywność procesów biznesowych, przyspieszając czas ich realizacji oraz jednocześnie podnosimy ich jakość przez redukcję do zera prawdopodobieństwa wystąpienia błędów. Najpierw analizujemy procesy biznesowe, następnie konfigurujemy je, korzystając z oprogramowania Blue Prism i przeprowadzamy testy, by finalnie wdrożyć Smart Automation na produkcji, kontrolując i utrzymując ciągłość ich działania.

Jak możemy Ci pomóc?

Analiza procesów i identyfikacja możliwości

Przeprowadzamy dogłębne analizy procesów od początku do końca, aby odkryć ukryty potencjał optymalizacji, zidentyfikować wąskie gardła operacyjne oraz wskazać możliwości automatyzacji o dużym znaczeniu.

Automatyzacja procesów (RPA)

Tworzymy i wdrażamy dostosowane do indywidualnych potrzeb wirtualne boty, wykorzystując najnowocześniejszą technologię RPA (zrobotyzowanej automatyzacji procesów) w połączeniu z innymi rozwiązaniami, aby przekształcić czasochłonne, powtarzalne zadania wykonywane ręcznie w wydajne procesy.

Konfiguracja procesów zorientowana na użytkownika

Zapewniamy łatwą i intuicyjną konfigurację procesów dzięki prostym, nowoczesnym interfejsom użytkownika, co umożliwia wygodne zarządzanie i elastyczne dostosowywanie przebiegu pracy.

Obsługa i utrzymanie procesów

Zarządzamy i stale monitorujemy zautomatyzowane procesy klienta, zapewniając najwyższy poziom stabilności, maksymalną wydajność oraz niezmiennie wysoką jakość produkcji.

DCide

Zarządzanie efektywnością działalności operacyjnej

DCide to oprogramowanie do zarządzania efektywnością działalności operacyjnej. Składa się z dwóch głównych modułów: dla pracownika i kierownika. Dzięki aplikacji kierownik może w prosty i przejrzysty sposób zarządzać zasobami, planować czas pracy zespołu, na bieżąco monitorować wydajność i efektywność, a także generować lub importować raporty.

Pracownik zaś bez problemu uzupełni w aplikacji informację o nadgodzinach, sprawdzi wysokość premii i zaraportuje wyniki swojej pracy.

Funkcje

Jeden system – wiele funkcji, które możesz łatwo zintegrować z innymi systemami kadrowymi i księgowymi

Planowanie etapów produkcji/<br /> operacji i czasu pracy

Planowanie etapów produkcji/
operacji i czasu pracy

Monitorowanie efektywności pracowników

Monitorowanie efektywności pracowników

Zarządzanie zasobami

Zarządzanie zasobami

Bieżące monitorowanie pracy<br /> w czasie rzeczywistym

Bieżące monitorowanie pracy
w czasie rzeczywistym

Monitorowanie wniosków,<br /> klientów, pracowników

Monitorowanie wniosków,
klientów, pracowników

Optymalizacja pracy

Optymalizacja pracy

Raporty i analizy,<br /> raportowanie czasu pracy,<br /> nadgodzin i wydajności

Raporty i analizy,
raportowanie czasu pracy,
nadgodzin i wydajności

Kontrola jakości

Kontrola jakości

Wyznaczanie KPI/celów<br /> rocznych dla pracowników<br /> i ich rozliczanie

Wyznaczanie KPI/celów
rocznych dla pracowników
i ich rozliczanie

Usługi

Główne obszary usług świadczonych przez CERI to obsługa i weryfikacja klienta, testowanie aplikacji IT, procesy HR, digitalizacja, TPC.

Sprawdź

Branże

W CERI pracujemy dla spółek bankowych, instytucji pożyczkowych, energetycznych i sektora usług wspólnych (SSC).

Sprawdź

Dowiedz się
jak możemy
Ci pomóc