Was wir tun

CERI deckt eine tiefe Bandbreite von Services im Bereich Banking und Finance ab. Unsere Expertise liegt in der Durchführung, der Optimierung und Automatisierung von Prozessen. Wir stehen für Zuverlässigkeit, Flexibilität und Leistung, was unsere Zertifizierung nach ISO 27001, ISO 9001 und ISO 22301 bestätigt.

Kontakt Business Services

Kunde & Konto  |  Compliance  |  Application testing  |  TPC  |  Back Office Market Operations  |  HR  |  KYC  |  Dokumenten-Management  |  Smart Automation   |  DCide

 

Kunde & Konto

Operativer Support für Kunden aus aller Welt

Seit 2005 bieten wir im Bereich Kunden- und Kontoservice umfassende Prozessunterstützung (Kundenservice) an, vor allem für die Banken- und Finanzbranche, aber auch für andere Branchen.

Täglich bearbeiten über 600 Mitarbeiter sowohl einfache als auch hochkomplexe Prozesse und gewährleisten dabei höchste Standards und Servicequalität.

Wie können wir Ihnen helfen?

Kundendatenmanagement

Umfassende Bearbeitung von Datenänderungen, Überprüfung von Kundeninformationen, KYC-Aktualisierungen und Daten-Compliance-Prüfungen in Bankensystemen.

Konto- und Bankproduktmanagement

Eröffnung, Änderung, Reaktivierung und Schließung von Konten; Verwaltung von Vollmachten; Verwaltung von Einlagenprodukten.

Zahlungs- und Kreditkarten

Umfassendes Management des gesamten Kartenlebenszyklus für Privat-, Geschäfts- und Firmenkunden: Ausgabe, Änderungen, Verlängerungen und Verwaltung von Kartenprodukten.

Online-Banking

Aktivierung und Verwaltung von Online-Diensten, Verwaltung des Zugangs zum Online-Banking, Verwaltung von Berechtigungen sowie Support für digitale Kunden.

Zahlungsverkehr und Abwicklung

Abwicklung von Lastschriften, Transaktionsautorisierungen und Abwicklungsprozessen zur Unterstützung des täglichen Bankbetriebs.

Prüfung und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Durchführung von Qualitäts- und Compliance-Prüfungen, AML/KYC-Prozessen sowie Maßnahmen zur Gewährleistung von Sicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Korrespondenz- und Dokumentenmanagement

Dokumentenverarbeitung, Bearbeitung der ein- und ausgehenden Korrespondenz, Archivierung und Digitalisierung von Kundendokumenten.

After-Sales- und Wartungsprozesse

Laufende Kundenbetreuung und Abwicklung von nicht standardisierten und spezialisierten operativen Prozessen im Zusammenhang mit Bankprodukten.

Prozessautomatisierung und -transformation

Einsatz von Automatisierung, Workflow-Tools und digitalen Lösungen zur Steigerung der Effizienz, Qualität und Geschwindigkeit der Prozessabwicklung.

Compliance Services

Sichere Transaktionen mit CERI

Seit über 10 Jahren unterstützen wir Unternehmen bei der Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität und der Gewährleistung der Einhaltung von Vorschriften bei Bank- und Handelsfinanzierungsgeschäften. Unsere Prüfungen decken ein breites Spektrum an Produkten ab, darunter Zahlungen, Akkreditive, Garantien, Inkasso und Wertpapiere.

Wir analysieren Transaktionen aus Polen, Europa und dem Rest der Welt.

Wie können wir Ihnen helfen?

Zahlungen

Wir unterstützen bei Prozessen zur Analyse von SEPA- und SWIFT-Zahlungen. Wir prüfen Transaktionen auf Verstöße gegen internationale Sanktionen.

Akkreditive, Inkasso und Bürgschaften

Wir analysieren Akkreditive und Garantien und prüfen Transaktionen auf Verstöße gegen internationale Sanktionen.

Wertpapiere

Wir analysieren Transaktionen im Zusammenhang mit Wertpapieren und prüfen sie auf mögliche Verstöße gegen internationale Sanktionen.

Bekämpfung der Geldwäsche (AML)

Wir verhindern Geldwäsche, indem wir jedes Dokument und jede Transaktion analysieren und dabei die Kundenhistorie, Unternehmensprofile, Transportrouten und andere Faktoren berücksichtigen. Vorfälle werden protokolliert und gegebenenfalls gemeldet.

Überprüfung auf Terrorismusfinanzierung

Wir überprüfen die Transaktionsbeteiligten, um das Risiko von Verbindungen zu terroristischen Organisationen auszuschließen.

Überprüfung von Kunden im Hinblick auf Sanktionen

Laufende Überprüfung bestehender Kunden, um potenzielle sanktionsbezogene Risiken zu identifizieren und die Einhaltung geltender regulatorischer Anforderungen sicherzustellen. Dieser Prozess umfasst eine eingehende Analyse unter Verwendung öffentlich zugänglicher Quellen zur Überprüfung von Unternehmensstrukturen, Eigentumsverhältnissen und der Geschäftsführung sowie von mit dem Kunden verbundenen Personen und Organisationen. Die Ergebnisse werden gründlich analysiert, um potenzielle Übereinstimmungen zu identifizieren und eine angemessene Risikobewertung sowie Eskalation zu unterstützen.

Sichere Transaktionen

Entdecken Sie die Welt der Compliance

<p style="text-align: left;">Alle Transaktionen werden über eine Anwendung überprüft, die unserem Team dabei hilft, zu beurteilen, ob eine bestimmte Transaktion ein Risiko in Bezug auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Verstöße gegen internationale Sanktionen darstellt. </p>

Alle Transaktionen werden über eine Anwendung überprüft, die unserem Team dabei hilft, zu beurteilen, ob eine bestimmte Transaktion ein Risiko in Bezug auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Verstöße gegen internationale Sanktionen darstellt.

<p style="text-align: left;">Wir stützen uns dabei auf die Sanktionslisten der EU, des Vereinigten Königreichs und der Schweiz – EU-Recht (EU-Sanktionslisten, HM Treasury List (UK), SECO-Liste (CH)), US-Sanktionen (OFAC-Listen) sowie interne Sanktionslisten unserer Kunden. </p>

Wir stützen uns dabei auf die Sanktionslisten der EU, des Vereinigten Königreichs und der Schweiz – EU-Recht (EU-Sanktionslisten, HM Treasury List (UK), SECO-Liste (CH)), US-Sanktionen (OFAC-Listen) sowie interne Sanktionslisten unserer Kunden.

<p style="text-align: left;">Sobald der Überprüfungsprozess abgeschlossen ist, entscheiden unsere Mitarbeiter, ob die Transaktion genehmigt oder zurückgehalten wird. Täglich bearbeitet ein Team von 100 Mitarbeitern etwa 150.000 Transaktionen, die einem zweistufigen Überprüfungsprozess unterzogen werden. </p>

Sobald der Überprüfungsprozess abgeschlossen ist, entscheiden unsere Mitarbeiter, ob die Transaktion genehmigt oder zurückgehalten wird. Täglich bearbeitet ein Team von 100 Mitarbeitern etwa 150.000 Transaktionen, die einem zweistufigen Überprüfungsprozess unterzogen werden.

<p style="text-align: left;">Wir überprüfen Unternehmen, Finanzinstitute, Länder, Städte, Schiffe und Flugzeuge und führen Nachrichtenanalysen durch, die Bereiche wie EBA, TGT, Zahlungen mit hohem Wert, MT101 – Barzahlungen, MT103, MT202, SEPA-Zahlungen (SDD, SCT und R-TX) sowie wiederkehrende Zahlungen abdecken.</p>

Wir überprüfen Unternehmen, Finanzinstitute, Länder, Städte, Schiffe und Flugzeuge und führen Nachrichtenanalysen durch, die Bereiche wie EBA, TGT, Zahlungen mit hohem Wert, MT101 – Barzahlungen, MT103, MT202, SEPA-Zahlungen (SDD, SCT und R-TX) sowie wiederkehrende Zahlungen abdecken.

Application testing

Qualitätsprüfung von Anwendungen gemäß den ISO-Normen

Zu unseren Dienstleistungen gehört das umfassende Testen von IT-Anwendungen, zugeschnitten auf die Bedürfnisse verschiedener Branchen, von Bankinstituten bis hin zu Versorgungsunternehmen.

Seit über 10 Jahren gewährleisten wir für unsere Kunden die Qualität von Software, einschließlich der Datensicherheit. Unsere Arbeitsweise basiert auf internationalen ISO-Normen und unseren eigenen strengen Sicherheitsstandards.

Die Software-Qualitätsprüfung ist ein sich rasch entwickelnder Bereich, weshalb unser Team ständig wächst. Derzeit beschäftigen wir über 50 Tester, die sowohl manuelle als auch automatisierte Testkompetenzen vereinen. Unsere Experten unterstützen die Prüfung einer Vielzahl von Anwendungen und Prozessen und ermöglichen es unseren Kunden so, Produkte von höchster Qualität zu liefern.

Wie können wir Ihnen helfen?

Manuelles Anwendungstesten

  • Umfassende Tests von Bankensystemen: funktionale, Regressions-, explorative und nicht-funktionale Tests, basierend auf einem Verständnis der Prozesse und der Geschäftslogik des Finanzsektors.
  • Testen von KI-basierten Lösungen: Manuelle Überprüfung der Korrektheit der Dokumentenverarbeitung und -klassifizierung sowie der Übereinstimmung der Ergebnisse mit den geschäftlichen Erwartungen.
  • Testfallentwurf: Erstellung und Ausführung von Szenarien auf der Grundlage von Dokumentation, den geschäftlichen Anforderungen des Kunden oder unserer eigenen Analyse.
  • Arbeitsumgebung: ALM Octane, HP Quality Center, Jira und andere.

Automatisierte Anwendungstests

  • Automatisierung von Testprozessen: Entwurf und Pflege von Automatisierungs-Frameworks sowie Automatisierung wiederholbarer Testszenarien.
  • Maßgeschneiderte Automatisierung: Erstellung von Skripten von Grund auf auf Basis geschäftlicher Anforderungen oder Implementierung von Automatisierungen für vom Kunden bereitgestellte Szenarien.
  • Leistungstests: Überprüfung der Stabilität, des Durchsatzes und der Reaktionsfähigkeit von Systemen unter hoher Last.
  • Technologie-Stack: UFT, Java, Selenium, Jenkins und andere.

Qualitätsanalyse und -management

  • Anforderungsanalyse: Überprüfung der Dokumentation und Umsetzung in Testszenarien, die wichtige Geschäftsprozesse und Risiken berücksichtigen.
  • Umfassendes Fehlermanagement: Erfassung, Priorisierung und Nachverfolgung des Lebenszyklus von Fehlern in enger Zusammenarbeit mit den Entwicklungsteams, bis das Problem behoben und die Korrektur verifiziert ist.
  • Berichterstattung über Testergebnisse: Erstellung übersichtlicher Berichte über den Fortschritt und die Ergebnisse der durchgeführten Tests sowie über die festgestellten Fehler.

Vorteile für Ihr Unternehmen

Zertifizierte Fachkompetenz: Ein Team aus erfahrenen Testern, darunter auch nach dem ISTQB-Standard zertifizierte Fachkräfte, mit Erfahrung in der Durchführung von Projekten für den Finanzsektor.

Zertifizierte Fachkompetenz: Ein Team aus erfahrenen Testern, darunter auch nach dem ISTQB-Standard zertifizierte Fachkräfte, mit Erfahrung in der Durchführung von Projekten für den Finanzsektor.

Internationales Umfeld: Projektdurchführung und -betreuung auf Polnisch, Englisch und Deutsch

Internationales Umfeld: Projektdurchführung und -betreuung auf Polnisch, Englisch und Deutsch

Flexible Kooperationsmodelle: von der punktuellen fachlichen Unterstützung bis hin zu einem dedizierten, gut koordinierten Testteam, das sich nahtlos in die Strukturen und Prozesse des Kunden integrieren lässt.

Flexible Kooperationsmodelle: von der punktuellen fachlichen Unterstützung bis hin zu einem dedizierten, gut koordinierten Testteam, das sich nahtlos in die Strukturen und Prozesse des Kunden integrieren lässt.

Trade Finance (TPC)

Reibungslose Abwicklung internationaler Handelsgeschäfte

Wir sind auf die Abwicklung von Handelsfinanzierungsinstrumenten wie Akkreditiven und Inkassi spezialisiert. Wir agieren sowohl als Bank des Exporteurs als auch als Bank des Importeurs. Der Prozess wird durchgängig abgewickelt, beginnend mit dem Empfang einer MT700/710-Nachricht von der ausstellenden Bank und deren Weiterleitung an die Bank des Exporteurs über die Dokumentenprüfung bis hin zur Ausführung der Zahlung bzw. Finanzierung.

Jede Phase unterliegt zudem einer gründlicheren Analyse zur Überprüfung der Compliance. Im Akkreditivprozess besteht die größte Herausforderung darin, zu überprüfen, ob die Dokumente den Bedingungen des Akkreditivs und der UCP600 entsprechen.

Wie können wir Ihnen helfen?

Benachrichtigung

Überprüfung der Akkreditivbedingungen auf Übereinstimmung mit den Verfahren der Bank und den UCP600-Vorschriften. Verbuchung der Verbindlichkeit der Bank in Zusammenarbeit mit Finanzinstituten – Bankvertretern, die für Kreditlinien zuständig sind.

Überprüfung der Unterlagen

Prüfung der im Rahmen eines Akkreditivs vorgelegten Dokumente auf Übereinstimmung mit dem Akkreditiv bzw. dessen Nachtrag sowie den Bestimmungen der UCP und des ISBP.

Zahlungen und Finanzierungen vornehmen

Nach einer gründlichen Analyse des gesamten Akkreditivs und der Prüfung seiner Bedingungen nehmen wir die Zahlung für die unter das Akkreditiv fallenden Waren vor. Wir bieten internationale Zahlungen in verschiedenen Währungen an und gewährleisten dabei die Einhaltung des entsprechenden Zahlungsprozesses.

Finanzierung für den Antragsteller (Nachfinanzierung)

Auf Wunsch des Antragstellers und nach Festlegung der entsprechenden Konditionen können wir Mittel für die sofortige Zahlung an den Begünstigten in Form eines Darlehens zu äußerst günstigen Konditionen bereitstellen.

Zahlungsabwicklung als „Drittbank“

Wir wickeln Zahlungen als sogenannte „Drittbank“ ab, also effektiv außerhalb des Akkreditivs. In solchen Fällen handeln wir auf der Grundlage einer Vollmacht der Bank des Antragstellers und eines Zahlungsauftrags der Bank des Begünstigten, wickeln alle erforderlichen Gebühren ab und halten uns an den für die jeweilige Bank geltenden Zahlungsweg.

Durchführung des Inkassos

Eingabe von Daten in Systeme auf Anfrage des Exporteurs oder seiner Bank. Erstellung von Listen für den Dokumentenversand. Überwachung von Zahlungsfristen. Begleichung von Kosten und Auszahlung an den Exporteur oder dessen Bank.

Verteilung des Handelsrisikos

Die aktive Risikobeteiligung umfasst die Übertragung der mit Handelsgeschäften verbundenen Risiken auf den Sekundärmarkt über Finanzinstitute (ICTBS, Banken aus Schwellenländern und globale Banken) oder (Rück-)Versicherer (NBFI) (bei Bedarf unter Einbeziehung eines Versicherungsmaklers, Vermittlers oder anderer Stellen). Einzelne Transaktionen unterliegen einer MRPA/MPA (Master Risk Participation Agreement) oder einer ähnlichen Vereinbarung und decken das Länderrisiko sowie das Gegenparteirisiko der initiierenden Bank (der Regresspartei) ab, schließen jedoch das operationelle Risiko aus, das sich aus der zugrunde liegenden Transaktion oder der Dokumentenbearbeitung ergibt. Zu den zugrunde liegenden Transaktionen zählen in erster Linie (aber nicht ausschließlich) Akkreditive, Garantien und Handelsfinanzierungen.

Trade Finance Support

Wir sind für die Wartung, Weiterentwicklung und den Support der wichtigsten Anwendungen und Prozesse verantwortlich, die das globale Handelsfinanzierungsgeschäft stützen. Das Team gewährleistet die Stabilität der Produktionsumgebung, verwaltet Vorfälle und Änderungen, unterstützt Geschäftsanwender und setzt Initiativen in den Bereichen Automatisierung, Transformation und Prozessoptimierung um. Dieser Bereich umfasst den operativen und technischen Support für die Systeme Doka, TI+, Phoenix und TradeAI sowie die Entwicklung von Lösungen auf Basis von SharePoint, Oracle SQL, Excel und der Power Platform.

Back Office Market Operations

Hervorragende Kenntnisse im Bereich Bank- und Kreditgeschäfte

Seit 2014 haben wir uns auf eine Vielzahl von Bankgeschäften spezialisiert. Dazu gehören Zahlungsverkehr, Konsortialkredite, Kontenabstimmung, Bargeld- und Devisengeschäfte (FX/MM) sowie die Erfassung und Freigabe von Finanzdaten. Unsere Arbeit erfordert Kenntnisse über Verfahren im Zusammenhang mit der Geldwäschebekämpfung (AML), Bankrisiken und der „Clean Payments Policy“. Darüber hinaus wickeln wir sensible Transaktionen ab, die den Zugriff auf vertrauliche Informationen erfordern, und erbringen Dienstleistungen für führende Unternehmen aus aller Welt.

Dank der Vielfalt unserer Aufgaben verfügen wir über umfassende und aktuelle Kenntnisse der technischen und rechtlichen Aspekte des Bankgeschäfts. Der Bereich Transaktionen und Zahlungsverkehr wird von einem Team aus über 100 Mitarbeitern geleitet, darunter Berater, Spezialisten und erfahrene Experten.

Wie können wir Ihnen helfen?

Syndicated Loans (Konsortialkredite)

Umfassende administrative Unterstützung für Konsortialkredite in jeder Phase ihres Lebenszyklus. Wir verwalten das Verzeichnis der Konsortialteilnehmer, verteilen die Zahlungsströme und sorgen für eine effiziente Kommunikation zwischen dem Agenten, dem Kreditnehmer und den Teilnehmern.
  • Wir setzen die vereinbarten Kreditbedingungen in Systemkonfigurationen um.
  • Wir pflegen den Zeitplan für Tilgungen, Gebühren und Zinsen und überwachen deren Abrechnung.
  • Wir wickeln die finanziellen Abrechnungen zwischen den Konsortialpartnern ab (Zuweisung von Zahlungen und Provisionen).
  • Wir überwachen Covenants und andere Vertragsbedingungen und melden Verstöße an die zuständigen Stellen.
  • Wir stellen den Konsortialpartnern und Geschäftsbereichen Berichte und Informationen zur Verfügung.
  • Wir koordinieren Änderungen an der Vereinbarung (Nachträge) und deren Umsetzung in den Systemen.

Reconciliation (Abstimmung)

Wir führen umfassende Abstimmungen – sowohl manuell als auch automatisiert – von Finanzposten und internen Bankkonten durch. Unser Prozess umfasst die kontinuierliche Überprüfung von Daten systemübergreifend, wodurch Unstimmigkeiten sofort erkannt und das operationelle Risiko minimiert werden.
  • Wir beziehen Daten automatisch und manuell aus den dafür vorgesehenen Quellsystemen..
  • Wir erstellen Auszüge und Berichte für bestimmte Bereiche.
  • Wir identifizieren Unstimmigkeiten und klassifizieren sie (Systemfehler, Verzögerungen, sachliche Fehler).
  • Wir melden Unstimmigkeiten an die zuständigen Fachverantwortlichen und leiten Korrekturmaßnahmen ein.
  • Wir setzen vereinbarte Korrekturen in den Systemen um oder unterstützen deren Umsetzung.

Zahlungen (Zahlungsabwicklung)

Operative Abwicklung elektronischer und manueller Zahlungen sowie Sicherstellung ihrer korrekten Verarbeitung in den verfügbaren Zahlungssystemen. Behebung von Unregelmäßigkeiten, Verzögerungen und Streitfällen im Zusammenhang mit der Zahlungsabwicklung.
  • Abwicklung und Versand von Zahlungen über SWIFT, SEPA und RTGS (STP – Straight-Through Processing).
  • Utrzymujemy harmonogram spłat, prowizji i odsetek oraz kontrolujemy ich naliczanie.
  • Wir überwachen Warteschlangen und Bearbeitungsstatus (angenommen, ausstehend, abgelehnt) und reagieren auf Systemfehler.
  • Klärung blockierter oder verzögerter Banküberweisungen mit zwischengeschalteten Instituten.

FX / MM (Devisen- und Geldmarkt)

Der Prozess umfasst die Überprüfung und Bestätigung von Transaktionen, deren Abwicklung, die Überwachung von Einlagenfälligkeitsterminen sowie die Steuerung des Währungsrisikos.
  • Bestätigung und Überprüfung der Konditionen von Devisen- und Geldmarktgeschäften mit den Gegenparteien.
  • Überwachung der physischen Abwicklung von Devisenzahlungen und Markteinlagen.
  • Überwachung der Fälligkeitstermine von Einlagen und der Verlängerung von Devisenpositionen

Statische Kundendaten

Verwaltung von Kundendaten unter Einhaltung höchster Sicherheits- und Compliance-Standards. Der Prozess umfasst eine effiziente Kundenaufnahme, laufende Aktualisierungen der Datenstrukturen sowie die kontinuierliche Sicherstellung der Konsistenz von Personen- und Registrierungsdaten.
  • Anlegen und Konfigurieren neuer Kundendatensätze während des Onboarding-Prozesses.
  • Überprüfung und kontinuierliche Aktualisierung von Identifikationsdaten.
  • Umsetzung von Änderungen an Berechtigungsstrukturen, Vertretungsverhältnissen sowie rechtlichen und steuerlichen Klassifizierungen.

Statische Instrumentendaten

Präzise Erstellung und Pflege einer Finanzinstrumentendatenbank. Wir erfassen vollständige Wertpapierspezifikationen unter Verwendung anerkannter Marktdatenanbieter und gewährleisten so eine genaue Bewertung und Transaktionsabwicklung.
  • Auf Anfrage der Geschäftsbereiche registrieren wir neue Instrumente gemäß definierten Datenstandards.
  • Wir aktualisieren Instrumentenparameter (finanzielle Konditionen, Termine, Klassifizierungen) auf der Grundlage zuverlässiger Quellen.
  • Wir synchronisieren statische Daten über verschiedene Systeme hinweg und minimieren so Abweichungen.

Regulierungsberichterstattung: EMIR und MiFIR

Umfassende Transaktionsmeldung an bestimmte Transaktionsregister und zuständige Aufsichtsbehörden gemäß den Anforderungen der EMIR- und MiFIR-Verordnungen.
  • Erstellung, Validierung und Übermittlung von Meldedateien
  • Meldung von Derivatgeschäften an das Transaktionsregister
  • Überprüfung der Meldungen, um festzustellen, ob die Anzahl der Transaktionen mit der Zentralbank für den aktuellen oder den Vortag, der Zinssatz und die Transaktionsdaten Anlass zur Sorge geben

HR-Prozesse

Umfassende Lösungen in den Bereichen Personalwesen und Sicherheit

Wir übernehmen eine Vielzahl von Aufgaben im Zusammenhang mit den Einarbeitungsprozessen für Mitarbeiter des Unternehmens. Die von uns durchgeführten Tätigkeiten ergeben sich aus arbeitsrechtlichen, sozialversicherungsrechtlichen, krankenversicherungsrechtlichen und steuerrechtlichen Vorschriften sowie aus den internen Regelungen des Arbeitgebers. Diese Prozesse sind zyklischer Natur, erfordern die Einhaltung geltender Vorschriften und müssen innerhalb streng festgelegter Fristen abgeschlossen werden. Unsere Dienstleistungen werden flexibel an die sich wandelnden Bedürfnisse des Arbeitgebers angepasst.

Wir verfügen über langjährige Erfahrung in der Erbringung von Personal- und Lohnbuchhaltungsdienstleistungen für Kunden, was es uns ermöglicht, professionelle Lösungen effektiv umzusetzen.

Wie können wir Ihnen helfen?

Personal- und Lohnbuchhaltung

Erfassung von Daten in ERP-Systemen, einschließlich Beschäftigungsunterlagen, Änderungen im Beschäftigungsverlauf, Versicherungsdaten, Gehaltsabrechnungen sowie Aufzeichnungen über Abwesenheiten und Arbeitszeiten.

Führung von Personalakten

Erstellung und Aktualisierung von Personalakten in Papierform.

Erstellung von Mitarbeiterunterlagen

Arbeitsverträge, Vertragsänderungen, Arbeitszeugnisse, Bescheinigungen und Überweisungen zu arbeitsmedizinischen Untersuchungen.

Lohn- und Gehaltsabrechnung

Erstellung von Gehaltsabrechnungen, Steuererklärungen und Meldungen an die Sozialversicherung.

Verwaltung von Sozialleistungen

Bearbeitung von Anträgen und Änderungen im Zusammenhang mit Sozialleistungen für Mitarbeiter, wie z. B. Gesundheitsversorgung, Fitnessstudio-Mitgliedschaften, Essenszuschüsse, betriebliche Altersvorsorge (PPK), betriebliche Altersversorgungssysteme (PPE) und Versicherungen.

Arbeitsschutz

  • Schulungen zu Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz
  • Unfälle, berufliche Gefahren sowie Sicherheit und Komfort am Arbeitsplatz
  • Bewertungen im Bereich Arbeitssicherheit und Gesundheitsschutz

Know Your Customer (KYC)

Umfassende Unterstützung bei KYC-/AML-Prozessen für Banken und Finanzinstitute

KYC (Know Your Customer) und AML/CFT sind Schlüsselelemente des Finanzrisikomanagements und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in Banken und anderen Finanzinstituten. Sorgfältig konzipierte und umgesetzte Prozesse tragen dazu bei, die Risiken von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Verstößen gegen Sanktionen sowie der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen mit Unternehmen mit einem inakzeptablen Risikoprofil zu mindern. Die KYC-Prüfung ist ein obligatorisches Verfahren für regulierte Institute wie Banken und andere Finanzinstitute. Sie soll die Einhaltung geltender Gesetze gewährleisten und Kunden vor kriminellen Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schützen.

Seit 2014 unterstützen wir nationale und internationale Finanzinstitute bei der Umsetzung von KYC/AML-Prozessen. Mehr als 300 Analysten, Experten, Spezialisten für Qualitätskontrolle und Manager bearbeiten jeden Monat Tausende von Fällen unterschiedlicher Komplexität. Wir verbinden operative Erfahrung, Kenntnisse der regulatorischen Anforderungen und ein skalierbares Servicemodell, was es uns ermöglicht, als langfristiger Business-Process-Outsourcing-Partner (BPO) für Banken zu agieren.

Wie können wir Ihnen helfen?

Erfassung, Analyse und Überprüfung von Daten und Dokumenten

Wir beziehen Informationen und Dokumente aus zuverlässigen öffentlichen und kommerziellen Quellen sowie – im vereinbarten Umfang – direkt vom Endkunden. Wir prüfen diese auf Vollständigkeit, Aktualität, formale Konformität und interne Konsistenz; wir analysieren Registrierungsunterlagen, die Art der Geschäftstätigkeit und Jahresabschlüsse; und wir klären festgestellte Unstimmigkeiten auf.

Analyse der Eigentümerstruktur und Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (UBO/SBO)

Wir erfassen direkte und indirekte Eigentumsverflechtungen, auch in mehrstufigen Strukturen, die sich über mehrere Rechtsordnungen erstrecken. Wir identifizieren UBOs/SBOs, ermitteln die Grundlage der Kontrolle oder des Eigentums und sammeln Belege auf jeder erforderlichen Ebene der Struktur.

Überprüfung, Analyse von Warnmeldungen und Risikoidentifizierung

Wir führen manuelle und toolgestützte Überprüfungen mithilfe von Plattformen wie Dow Jones, Factiva, Actimize, RDC und LexisNexis durch. Wir analysieren Warnmeldungen zu Sanktionen, politisch exponierten Personen (PEPs), negativen Medienberichten, Beobachtungslisten und anderen definierten Risikofaktoren. Wir dokumentieren die Ergebnisse der Analyse und leiten Fälle, die eine Entscheidung erfordern, gemäß dem vereinbarten Eskalationspfad weiter.

Operative Unterstützung, Qualitätskontrolle und Korrekturmaßnahmen

Wir bieten Kundenbetreuung, Vier-Augen-Prüfung, unabhängige Qualitätssicherung nach Abschluss des Prozesses, Überwachung der nächsten Überprüfungstermine (NRD), Backlog-Management sowie Korrekturmaßnahmen im Anschluss an Audits. Wir unterstützen vereinbarte Eskalationen an die Compliance-, Rechts- oder KYC-Beratungsfunktionen sowie die Erstellung und Aktualisierung von Verfahren und operativen Anweisungen. Wir können diese Dienstleistungen in mehreren Sprachen erbringen.

Bewertung des Kundenrisikoprofils

Wir führen Due-Diligence-Prüfungen in den Bereichen CDD und EDD für Kunden mit geringem, mittlerem und hohem Risiko durch. Wir analysieren Faktoren, die unter anderem mit der Gerichtsbarkeit, der Eigentümerstruktur, dem Geschäftsprofil, dem Produkt, dem Vertriebskanal, Sanktionen, PEPs und negativen Medienberichten zusammenhängen. Wir dokumentieren die Ergebnisse gemäß den Richtlinien, der Methodik und der Risikobereitschaft der Bank.

Fachliche Unterstützung bei der Prozessumgestaltung und -entwicklung

Wir unterstützen strategische, regulatorische und technologische Projekte, Prozessmigrationen, die Entwicklung von Betriebsmodellen sowie die Standardisierung, Optimierung und Automatisierung von KYC-/AML-Aktivitäten. Wir passen das Kooperationsmodell und den Verantwortungsumfang an die Prozesse, Systeme, Kontrollanforderungen und das erwartete Serviceniveau der jeweiligen Bank an. Ein gründlich durchgeführter KYC-Prozess liefert der Bank die Informationen, die sie benötigt, um Entscheidungen über die Aufnahme, Aufrechterhaltung, Änderung oder Beendigung einer Kundenbeziehung zu treffen. Wir verbinden hochwertige Analysen mit operativer Effizienz, einem vorhersehbaren Servicelevel und der Fähigkeit, Ressourcen bei Volumenänderungen skalierbar einzusetzen.

Dokumenten-Management

Sichere Digitalisierung, Archivierung und Zugriff auf Daten

Als Experten für Dokumentenmanagement seit 1996 bieten wir umfassende Dienstleistungen bei der Digitalisierung und Archivierung von elektronischen und papierbasierten Dokumenten sowie im Bereich Datenmanagement an.

Unsere langjährige Erfahrung in diesem Bereich hat es uns ermöglicht, innovative und umfassende Lösungen zu entwickeln, die Flexibilität mit Effizienz verbinden, darunter einen elektronischen Archivbrowser. Indem Sie Ihr Dokumentenmanagement CERI anvertrauen, können Sie sich auf die wesentlichen Aspekte Ihres Geschäfts konzentrieren, wertvolle Zeit und Energie sparen und gleichzeitig die strengen Standards für Sicherheit, Qualität und Pünktlichkeit einhalten, die für uns selbstverständlich sind.

Wie können wir Ihnen helfen?

Elektronische Archivierung

  • Sortierung
  • Überprüfung
  • Scannen
  • Indizierung
  • Zugriff auf Scans

Datenverwaltung

  • Überprüfung, Dateneingabe aus Dokumenten/Scans/Systemen in Systeme/Dateien
  • Aktualisierung von Status, Bearbeitung von Anfragen

Browser für das digitale Archiv

  • Individueller Zugriff
  • Bildsuche
  • Anzeigen von Scans
  • Drucken
  • Herunterladen

Smart Automation (Robotic Process Automation – RPA)

Zuverlässige Effizienz durch intelligente Prozessautomatisierung

Durch intelligente Automatisierung steigern wir die Effizienz Ihrer Geschäftsprozesse, beschleunigen die Abwicklung und erhöhen die Qualität. Dabei reduzieren wir die Fehlerwahrscheinlichkeit auf ein absolutes Minimum. Unser Ansatz ist ganzheitlich: Wir analysieren Ihre Prozesse, konfigurieren sie präzise mit der Software Blue Prism und führen umfassende Tests durch. Nach der Implementierung in der Produktion überwachen wir die Smart Automation kontinuierlich, um einen reibungslosen und stabilen Betrieb zu garantieren.

Wie können wir Ihnen helfen?

Prozessanalyse und Identifizierung von Potenzialen

Wir führen gründliche End-to-End-Analysen Ihrer Prozesse durch, um versteckte Optimierungspotenziale aufzudecken, operative Engpässe zu identifizieren und die besten Automatisierungsmöglichkeiten aufzuzeigen.

Prozessautomatisierung (RPA)

Wir entwickeln und implementieren maßgeschneiderte Software-Bots. Dabei nutzen wir modernste RPA-Technologie in Kombination mit weiteren intelligenten Lösungen, um zeitaufwändige, repetitive manuelle Aufgaben in hocheffiziente digitale Prozesse zu verwandeln.

Benutzerorientierte Prozesskonfiguration

Wir gewährleisten eine einfache und intuitive Konfiguration der Prozesse. Dank übersichtlicher, moderner Benutzeroberflächen ermöglichen wir Ihnen eine komfortable Verwaltung und flexible Anpassung Ihrer Arbeitsabläufe.

Betrieb und Wartung (Hypercare & Support)

Wir verwalten und überwachen die automatisierten Prozesse kontinuierlich. So garantieren wir maximale Stabilität, höchste Effizienz und eine gleichbleibend hohe Qualität im Produktivbetrieb.

DCide

Operative Personaleinsatzplanung und Management

Aktuell ist DCide eine Anwendung zur Steuerung der Effizienz von operativen Tätigkeiten. Sie besteht aus zwei Hauptmodulen: für den Arbeitnehmer und für den Manager.

Mit der Anwendung kann der Manager einfach und transparent Ressourcen steuern, Team Zeit planen, die Produktivität und Effizienz kontinuierlich überwachen und Reportings erstellen oder importieren.

Der Arbeitnehmer hingegen kann einfach in der Anwendung Angaben zu Überstunden eintragen, seinen Bonus überprüfen und seine Leistung erfassen, sowohl in Echtzeit als auch manuell am Ende der Arbeitszeit.

DCide Funktionen

Ein System – viele Funktionen, die sich einfach mit anderen HR- und Buchhaltungssystemen integrieren lassen.

Planung der Produktionsschritte/ Arbeitsabläufe und Arbeitszeiten

Planung der Produktionsschritte/ Arbeitsabläufe und Arbeitszeiten

Überwachung der Mitarbeitereffizienz

Überwachung der Mitarbeitereffizienz

Kapazitätsmanagement

Kapazitätsmanagement

Laufende Überwachung<br /> der Arbeit in Echtzeit

Laufende Überwachung
der Arbeit in Echtzeit

Überwachung der Performance von Mitarbeitern, Kunden und Aufträgen

Überwachung der Performance von Mitarbeitern, Kunden und Aufträgen

Optimierung der Arbeit

Optimierung der Arbeit

Berichte und Analysen,<br /> Reporting zu Arbeitszeiten, Überstunden und Produktivität

Berichte und Analysen,
Reporting zu Arbeitszeiten, Überstunden und Produktivität

Qualitätskontrolle

Qualitätskontrolle

Festlegung von KPIs/Zielvereinbarungen für die Mitarbeiter und deren Beurteilung

Festlegung von KPIs/Zielvereinbarungen für die Mitarbeiter und deren Beurteilung

Dienstleistungen

CERI's Hauptdienstleistungsbereiche sind Kundenbetreuung und -verifizierung, IT-Anwendungstests, HR-Prozesse, Digitalisierung, TPC.

Mehr erfahren

Branchen

CERI bietet sein Fachwissen für eine Vielzahl von Branchen an, darunter: Bankwesen, Kreditinstitutione, Energie, Shared Services (SSC) Unternehmen.

Mehr erfahren

Finden Sie heraus,
wie wir Ihnen
helfen können