Kenne Deinen Kunden (KYC)

Die KYC-Prüfung ist ein unverzichtbares Verfahren für Institutionen wie Banken und Finanzunternehmen. Sie gewährleistet die Einhaltung von Gesetzen und schützt Kunden vor illegalen Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Bei CERI sind wir seit 2014 führend im Bereich KYC und führen Prozesse sowohl für inländische als auch für internationale Kunden durch. Unser KYC-Team, bestehend aus rund 200 Mitarbeitern, darunter Analysten, Experten und Qualitätsmanager, betreut monatlich Tausende von Firmenkunden aus verschiedenen Ländern.

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Wie können wir Ihnen helfen?

Analyse und Erfassung von Daten und Unterlagen

Wir prüfen die Unterlagen auf ihre Formalität, bewerten die Kohärenz und Vollständigkeit der Daten und klären Unstimmigkeiten. Wir prüfen Registrierungsunterlagen, Art des Unternehmens, Jahresabschlüsse.

Aufbau einer Eigentumsstruktur und Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers (UBO/SBO)

Identifizieren Sie den UBO/SBO auch in komplexen Strukturen und sammeln Sie Nachweise für die Eigentumsverhältnisse auf allen Ebenen und in verschiedenen Rechtsordnungen.

Manuelles und automatisches Screening

Screening mit Dow Jones/Factiva/WLF Actimize/RDC/Lexis Nexis. Bearbeitung von Warnmeldungen im Zusammenhang mit Sanktionen, negativen Nachrichten (AME), politisch exponierten Personen (PEP), Personen auf der schwarzen Liste, einschließlich PnG.

Prozessbezogene Aktivitäten

Endkundenkontakt (Client Outreach), 4-Augen-Qualitätskontrolle und Qualitätssicherung nach dem Audit, Eskalation an die Rechtsabteilungen der Compliance-/KYC-Beratung, NRD-Überwachung, fachliche Beratung bei der Erstellung und Aktualisierung von KYC-Verfahren, Behebung von Rückständen/Post-Audit, Übersetzungen (Englisch, Deutsch, Spanisch, Portugiesisch, Französisch, Italienisch, Russisch, Tschechisch, Slowakisch, Niederländisch, Ungarisch, Ukrainisch).

Risikobewertung

Risikokategorisierung (gering, mittel, hoch): - Rechtliches Risiko (Risiko der Verletzung von Sanktionsgesetzen) - Regulatorisches Risiko (Risiko der Nichterfüllung der regulatorischen Erwartungen) - Reputationsrisiko (Risiko rechtlicher oder regulatorischer Mängel).

Fachkundige Unterstützung für Unternehmen

CERI bietet fachkundige Unterstützung bei strategischen und technischen Projekten. Unser Fokus liegt auf der Optimierung und Vereinfachung Ihres Betriebsmodells. Wir haben uns auf die Implementierung von Smart Automation-Lösungen spezialisiert, um die Effizienz zu steigern.

Kenne deinen Kunden

Die Grundlage für eine sichere geschäftliche Zusammenarbeit

Wir bei CERI wissen, dass der Schlüssel zu einer sicheren geschäftlichen Zusammenarbeit im Verständnis unserer Kunden liegt. Unsere engagierten Analysten analysieren und bewerten Kunden akribisch, um ihre Identität festzustellen, die damit verbundenen Geschäftsrisiken zu bewerten und sicherzustellen, dass die gesammelten Unterlagen mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften übereinstimmen.

Das Ergebnis dieses gründlichen Prozesses ist ein umfassendes Verständnis des aktuellen Wissensstandes des Kunden, das sowohl die Zuverlässigkeit als auch das Transaktionsprofil umfasst. Die Ergebnisse dieser Analyse bilden die Grundlage für Entscheidungen über die Aufnahme, Fortführung oder Beendigung der Zusammenarbeit mit dem Kunden.

Der Kern der Know-Your-Customer-Prüfung besteht darin, unsere Kunden vor betrügerischen Unternehmen zu schützen, betriebliche und rechtliche Risiken zu mindern und somit den guten Ruf des Unternehmens zu gewährleisten.

Stärken für Ihr Unternehmen

Langjährige Praxis: Unsere langjährige Praxis im Bereich KYC/AML/CFT ermöglicht es uns, ein fundiertes Wissen aufzubauen. Die Erfahrung, die wir bei der Bearbeitung tausender selbst komplexer und anspruchsvoller Fälle gesammelt haben, bringt einen konkreten Mehrwert und macht uns zu einem wertvollen Partner für Banken, die mit uns zusammenarbeiten.
Ein Team von Experten: Unsere Stärke liegt in unseren Mitarbeitern und ihrer Kompetenz. Wir sprechen 11 Fremdsprachen, und unsere Analysten verfügen über vom Markt anerkannte Zertifizierungen und Schulungen wie ACAMS, Lysis Financial, ICA, ASPEN Olivier Gnyp CFE. Dieses Expertenteam gewährleistet eine präzise und fachkundige Umsetzung.
Schneller Start: Die ungefähre Umsetzungszeit von der Entscheidung bis zum Beginn der Zusammenarbeit beträgt je nach Umfang der ausgelagerten Dienstleistungen ab 3 Monaten aufwärts. Diese Schnelligkeit ermöglicht es Ihnen, rasch von unseren Dienstleistungen zu profitieren.

Unsere Stärken setzen auf Erfahrung, Expertise und Effizienz, um die Anforderungen unserer Kunden bestmöglich zu erfüllen.

Unsere Dienstleistungen

CERI bietet eine umfassende Palette von Dienstleistungen an, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten sind:

End-to-End-Lösungen: Wir decken das gesamte Spektrum ab, von der Überwachung des nächsten Überprüfungsdatums (NRD) bis zur Einleitung von KYC-Prozessen für neue Kunden (Onboarding). Unsere Unterstützung erstreckt sich über die zyklische Überprüfung, das Änderungsmanagement während des gesamten Kundenlebenszyklus bis hin zur Beendigung der Kundenbeziehung (Offboarding eines Firmenkunden). Qualitätskontrollen (QC/QA), Rückstandsbearbeitung und die Nachbereitung von Audits gehören ebenfalls zu unseren Leistungen.
Standardaktivitäten bei der Kundenverifizierung: Wir beherrschen die Standardaktivitäten im Kundenverifizierungsprozess, einschließlich der Beschaffung von Kundeninformationen und Dokumenten aus verschiedenen Quellen. Dies umfasst die direkte Interaktion mit Kunden, Identitätsprüfung (ID&V), Beschaffung von Informationen über die Herkunft von Geldern (SOW/SOF), Screening-Prozesse, Aufbau von Eigentumsstrukturen und Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer (UBO/SBO). Unsere Spezialisierung erstreckt sich auch auf die FATCA/CRS-Überprüfung.
Maßgeschneiderte Prozesse: Da wir die einzigartigen Bedürfnisse jedes Kunden kennen, bieten wir maßgeschneiderte Prozesse an. Diese zeichnen sich durch Flexibilität und umfassende Dienstleistungen in Übereinstimmung mit den höchsten Branchenstandards aus.

Die Philosophie von CERI ist auf Effizienz, Flexibilität und Verantwortung ausgerichtet. Diese Kernwerte führen zum Erfolg sowohl für unsere Partner als auch für unser engagiertes Team.

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